¿Conoces las razones por las que debes implementar un Sistema de Prevención de Lavado de Dinero?

Muchos empresarios se cuestionan si en realidad vale la pena cumplir con todas las obligaciones que la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos exige. Con el paso del tiempo, el delito de lavado de dinero ha venido tomando fuerza dentro del sector empresarial y la exposición de casos que han afectado directamente e indirectamente a empresas de nuestro país son sólo una prueba de las consecuencias que llevan consigo dejar al margen un aspecto tan fundamental como la prevención y el cumplimiento de esta regulación.

Bajo esa perspectiva comparto de manera puntual en base a mis años de experiencia en la materia, 5 razones del por qué las empresas deben contar con un Sistema Integral de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo:

1. Protege uno de los activos más valiosos de tu organización, la reputación de tu marca.

2. Las Políticas de Conocimiento del Cliente, te permiten recabar y analizar mejor la información de tus clientes, para ofrecer productos o servicios más personalizados, lo que se convierte en un aliado de la gestión comercial de la empresa.  

3. Contribuye al desarrollo de una gestión empresarial más responsable y segura.

4. Evitas consecuencias como prisión, multas civiles, cierres de cuentas bancarias, extinción del dominio, observaciones de los auditores externos por incumplimientos normativos entre otras. 

5. No solo ayuda a prevenir y controlar la ocurrencia de las operaciones de Lavado de Dinero y/o Financiamiento del Terrorismo, también puede evitar otros delitos tales como el fraude interno o externo.

Dirigir y administrar una organización, es una tarea compleja y a su vez integral, implica para las empresas mismas, además de asumir la responsabilidad de ser organizaciones rentables y sostenibles que generen desarrollo y bienestar, la responsabilidad de cumplir con todos los compromisos regulatorios.

Al ser el lavado de dinero un riesgo latente para las empresas, éstas deben fortalecerse a través de la implementación de Sistemas de Prevención de LD y FT, que identifiquen claramente los riesgos propios de su rubro, acompañado de mecanismos adecuados de prevención, elaboración de políticas, procedimientos y mecanismos de control, que sean aplicados y difundidos oportunamente en la organización.