La importancia de adaptar el formulario “Conoce a tu Cliente” al riesgo real de las relaciones comerciales
En el campo de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, uno de los pilares más importantes es el conocimiento de los clientes y contrapartes. Este principio se materializa a través de herramientas como el formulario «Conoce a tu Cliente» (KYC), utilizado para recopilar la información necesaria para evaluar los riesgos de […]
Descentralizar la función de cumplimiento: una estrategia eficaz para prevenir el lavado de activos
En el ámbito de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, el rol del Oficial o Encargado de Cumplimiento es fundamental para asegurar que las organizaciones cumplan con las regulaciones vigentes en la materia. Sin embargo, a lo largo de mi experiencia, he observado que la manera en que se estructura la […]
El valor estratégico de integrar a los Oficiales de Cumplimiento en el negocio
Integrar a los Oficiales de Cumplimiento en el negocio es clave para garantizar el cumplimiento de las regulaciones y normativas vigentes. Estos profesionales ayudan a prevenir pérdidas financieras y daños a la reputación al identificar y gestionar los riesgos asociados con la operación de la empresa. Además, ofrecen asesoramiento a los diferentes departamentos y contribuyen al desarrollo de una cultura corporativa basada en la ética y la responsabilidad.
Más allá del papel: Una implementación real de las Políticas de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
En mis más de 15 años de experiencia como consultor en prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo – LA/FT, he observado un patrón preocupante en muchas organizaciones de diversos sectores: la creación inicial de políticas, procedimientos y controles destinados a prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, pero una implementación […]
Lavado de Activos: ¿Para Qué Sirve?
El lavado de activos, también conocido como lavado de dinero, es un proceso mediante el cual se disfraza el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades criminales, convirtiéndolos en aparentes ganancias legítimas. Este delito financiero es una práctica sofisticada y compleja que afecta la economía global y la seguridad de las naciones. En […]
¿Cómo fomentar una cultura de cumplimiento?
Uno de los principales beneficios de implementar un adecuado programa de cumplimiento es prevenir el cometimiento de delitos dentro de la organización (por ejemplo fraudes, lavado de activos y financiamiento del terrorismo), así como la imposición de multas y sanciones, ya sean estas de carácter penal, laboral, tributaria, entre otras. Un programa de cumplimiento debidamente […]
3 Tareas claves de un Oficial de Cumplimento
Si eres Oficial o Delegado de Cumplimiento, seguramente debes incorporar, cada vez más, nuevas tareas que te ayuden a lograr una debida diligencia, sin embargo, hay tres tareas que se vuelven claves a la hora de proteger la empresa del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y que seguramente están presentes en tu día […]
Pon en práctica estos consejos que te ayudarán a Prevenir el Lavado de Dinero
No existe una fórmula mágica para prevenir el lavado de dinero, pero sí buenas prácticas; a continuación te comparto algunos consejos de inmediata aplicación en nuestras actividades diarias dentro de la empresa para la que colaboramos: Conoce a tu cliente: Es esencial lograr un conocimiento sólido de quién es el cliente, sus actividades y su […]
¿Conoces las razones por las que debes implementar un Sistema de Prevención de Lavado de Dinero?
Muchos empresarios se cuestionan si en realidad vale la pena cumplir con todas las obligaciones que la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos exige. Con el paso del tiempo, el delito de lavado de dinero ha venido tomando fuerza dentro del sector empresarial y la exposición de casos que han afectado directamente e […]
